Domov \ Podjetja \ Naložbena politika

Naložbena politika

Naložbena politika je opredeljena v skladu z veljavno zakonodajo, ki z omejitvami v vrste in obseg naložb opredeljuje najvišje stopnje tveganja. Naše poslanstvo je doseči nadpovprečen dolgoročen donos, kar bomo dosegli z investiranjem v razpršen portfelj obveznic, delnic in ostalih naložb domačih in tujih izdajateljev.

Ciljna struktura naložb je naslednja:

vrste naložbe ciljni delež najvišji delež naložbe
v posameznega izdajatelja
delnice ter investicijski kuponi vzajemnih skladov oziroma investicijskih družb, ki morajo po pravilih sklada imeti več kot polovico naložb v vrednostnih papirjih, ki ne dajejo zajamčenega donosa 25% 5% (1% če vrednostni papir ne kotira*)
Državne obveznice 25% brez omejitve
obveznice, oziroma drugi dolžniški vrednostni papirji in naložbe v investicijske kupone vzajemnih skladov oziroma investicijskih družb, ki morajo po pravilih sklada imeti več kot polovico naložb v vrednostnih papirjih, ki dajejo zajamčen donos 17% 5% (1% če vrednostni papir ne kotira*)
Nepremičnine 10% 10%
Depoziti pri bankah 20% 10%
Gotovina 3% brez omejitve
* Delež obveznic in delnic, ki ne kotirajo, lahko znaša skupaj največ 10 % vrednosti kritnega sklada. Omejen je tudi delež naložb v posameznega izdajatelja.

 


Za povečavo klikni na sliko

Za povečavo klikni na sliko

Za povečavo klikni na sliko

V primeru odstopanj od ciljne strukture se upoštevajo zakonsko predpisane omejitve pri vrednostnih papirjih, kjer je stopnja tveganja višja, kot je stopnja tveganja celotne naložbene strategije.

Za povečavo klikni na sliko

Izjava o naložbeni politiki kritnega sklada KS-01 oblikovanega po pokojninskem načrtu kolektivnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja PN-SK-01 in pokojninskem načrtu individualnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja PN-SK-02.

VečIzjava o naložbeni politiki kritnega sklada KS-01
[Acrobat pdf, 165 Kb]

Dodatek k izjavi o naložbeni politiki kritnega sklada KS-01 oblikovanega po pokojninskem načrtu kolektivnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja PN-SK-01 in pokojninskem načrtu individualnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja PN-SK-02.

VečDodatek k izjavi o naložbeni politiki kritnega sklada KS-01
[Acrobat pdf, 122 Kb]

Izjava o naložbeni politiki kritnega sklada KS-03 oblikovanega po pokojninskem načrtu kolektivnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja PN-SK-03.

VečIzjava o naložbeni politiki kritnega sklada KS-03
[Acrobat pdf, 164 Kb]

Dodatek k izjavi o naložbeni politiki kritnega sklada KS-03 oblikovanega po pokojninskem načrtu kolektivnega prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja.

VečDodatek k izjavi o naložbeni politiki kritnega sklada KS-03
[Acrobat pdf, 119 Kb]