Naložbena politika je opredeljena v skladu z veljavno zakonodajo, ki z omejitvami v vrste in obseg naložb opredeljuje najvišje stopnje tveganja. Naše poslanstvo je doseči nadpovprečen dolgoročen donos, kar dosegamo z investiranjem v razpršen portfelj obveznic, delnic in ostalih naložb domačih in tujih izdajateljev.
Ciljna struktura naložb je naslednja:
|
vrste naložbe
|
ciljni delež
|
najvišji delež naložbe
v posameznega izdajatelja
|
|
delnice ter investicijski kuponi vzajemnih skladov oziroma investicijskih družb, ki morajo po pravilih sklada imeti več kot polovico naložb v vrednostnih papirjih, ki ne dajejo zajamčenega donosa
|
25 %
|
5 % (1 % če vrednostni papir ne kotira*)
|
|
državne obveznice
|
25 %
|
brez omejitve
|
|
obveznice, oziroma drugi dolžniški vrednostni papirji in naložbe v investicijske kupone vzajemnih skladov oziroma investicijskih družb, ki morajo po pravilih sklada imeti več kot polovico naložb v vrednostnih papirjih, ki dajejo zajamčen donos
|
17 %
|
5 % (1 % če vrednostni papir ne kotira*)
|
|
Nepremičnine
|
10 %
|
10 %
|
|
Depoziti pri bankah
|
20 %
|
10 %
|
|
Gotovina
|
3 %
|
brez omejitve
|
|
* Delež obveznic in delnic, ki ne kotirajo, lahko znaša skupaj največ 10 % vrednosti kritnega sklada. Omejen je tudi delež naložb v posameznega izdajatelja.
|